80 de americanos foram expostos à fraude financeira Gestão de nmp através do YouTube FA Insights é um boletim diário do Business Insider que oferece as principais notícias e comentários para consultores financeiros. Mais de 40 pessoas entrevistadas pelo Fraude Financeira e Suscetibilidade de Fraude Relatório dos Estados Unidos disseram que achavam que os retornos anuais de 110 eram atraentes. A pesquisa também descobriu que mais de 80 dos entrevistados tinham sido solicitados a participar em uma oferta fraudulenta. E 11 perderam uma quantidade significativa de dinheiro depois de se envolver com uma oferta. Quando se trata de fraude financeira, a América é uma nação em risco. Os fraudadores são muito eficazes em alcançar e seduzir as populações vulneráveis a transformar seu dinheiro, e muito poucos americanos são capazes de detectar possíveis arremessos de vendas fraudulentos, disse o presidente da Fundação FINRA, Gerri Walsh, em um comunicado de imprensa. BofAs Clientes de Investidores no varejo acabam de realizar uma enorme saída de mercado de títulos (Bank of America) À medida que nos aproximamos do Fed diminuindo seu programa mensal de compra de 85 bilhões de títulos, os investidores estão se reunindo em ações sobre títulos. Na semana que terminou em 11 de setembro, os investidores enviaram 14,3 bilhões em fundos mútuos orientados a ações, ao mesmo tempo em que retiraram 3,5 bilhões de fundos de obrigações. Os conselheiros podem ajudar seus clientes fazendo com que indivíduos em empresas privadas tenham opções de ações emitidas diretamente para suas Contas de Aposentadoria Individual Roth (IRAs), escreve Steven Abernathy, do escritório da família Abernathy Group II, em Nova York, em uma nova coluna WSJ. Os ativos são colocados em Roth IRA após impostos. O IRS não reconhece opções dadas de uma empresa privada como renda até theyre exercitado. Uma vez que as opções são exercidas torna-se um ganho de capital. Se eles nunca se exercitaram, basicamente você nunca recebeu qualquer coisa, explica Abernathy. Se uma empresa emitir 10.000 opções para um Roth, que são exercíveis em 10 partes e expirar em cinco anos um cliente poderia ficar a beneficiar. Se essas opções foram emitidas para um Roth, é aí que a magia acontece. Se depois de cinco anos o estoque vale mais de 10, e no nosso caso dissemos que vale 100, agora você tem 900.000 em seu Roth. Esse dinheiro é isento de impostos porque a apreciação aconteceu dentro do Roth. Então, quando você retirá-lo não há imposto sobre esse dinheiro e não afeta sua renda bruta ajustada. Os investidores devem perguntar aos seus assessores estas questões-chave sobre suas posições de títulos (Business Insider) Os investidores são antsy sobre sua exposição de títulos em um ambiente onde as taxas de juros são esperados a subir. Mas antes de abandonar completamente as suas obrigações, é importante que os investidores perguntem aos seus conselheiros algumas questões sobre o lugar que os títulos têm nas carteiras. 1. Por que a minha carteira necessita de investimentos em renda fixa Preciso que ela se diversifique das ações (porque as obrigações normalmente têm baixa correlação com as ações) ou é para preservar o capital 2. Como as taxas de juros mais altas impactarão minhas participações 3. A exposição a estrangeiros Obrigações ajudar Quais os riscos que os trazem 4. Faz sentido para mim ter apenas dinheiro 5. Devo mudar de ativo para passivo AdviceOne LLC depende de formação de osmose quando se trata de novos conselheiros, de acordo com o Investment News. Ou seja, o treinamento isnt focado em ações ou títulos ea empresa tende a não contratar pessoas com mais de seis meses de experiência na indústria. Em vez disso, os empregados da empresa assumem papéis diferentes ao longo dos anos e participam em mil reuniões de clientes com os conselheiros antes que eles possam me um cliente sozinho. Ninguém falha nesta indústria por falta de conhecimento do produto que focamos na construção de relacionamentos, Michael Grossman, presidente da AdviceOne disse ao Investment News. Assistindo um conselheiro no trabalho é o melhor treinamento. Siga Financial Advisor Insights e nunca perca uma atualização Receba atualizações em sua caixa de entrada 80 Of Americans Have Exposed To Financial Fraudvolatilita media forex changes options binarias forex civ 5 persia estratégia guia investasi forex untuk pemula forex scalping estratégia revelou opções de comércio para renda mensal kurs euro forex Dinheiro forex 1000 a 1 milhão melhores sinais livres do forex no mundo hukum transaksi forex dalam opções do islam karen opções binárias heiken estratégia do ashi hdfc banco taxas atuais do forex bloomberg sinais de troca comparatif corretor forex em linha malaysia opções binárias forexcommodity gi opções de comércio forex japonês iene para Philippine peso opções negociação planilha global forex negociação grand rapids michigan ib opção negociação exemplos de opções trading opções binárias hard forex trading formação filipinas viver forex cotações deltastock forex swing negociação com oferta e procura análise opções de ações opções de sal trading formação bangalore liteforex cliente Perfil de login iforex online trading forexlines ver. 7 download gratuito melhor mercado de ações sistemas de negociação 60 seg opções binárias terbaik tempo analisa forex forex volume análise de propagação pdf forex ea estratégias http de opções binárias pro com situs forex di blokir sistema de negociação segredos selecionando um sistema vencedor por joe krutsinger pdf forex dekota nedir www Forex taxas de câmbio calculadora christina li forex uso estoque opções cadeia forex sucesso fórmula revisão opções binárias watchdog opiniões forex aprender le trading como calcular as opções de ações em circulação netdania forex taxas de gráficos bangkrut di forex 2pipsforex taglio forex cnc opções de negociação que procuram alfa live forex trade signalsRoth 401 K) vs Roth IRA: é um melhor Nos últimos anos, um novo veículo vem ganhando terreno na cena da aposentadoria: o Roth 401 (k). Em 2007 (um ano após a sua criação), apenas 11 dos empregadores permitiram que seus empregados fizessem contribuições de Roth para seus planos de aposentadoria em oito curtos anos, o número subiu para 58, de acordo com Aon Hewitts 2017 Tendências amp Experiência em Planos de Contribuição Definida . Roth 401 (k) s misturam muitas das melhores partes do tradicional 401 (k) e Roth IRA s, dando aos funcionários uma opção única quando se trata de planejamento para a aposentadoria. Mas eles são melhores do que um Roth IRA Isso tudo depende do seu perfil financeiro único: quantos anos você tem, quanto dinheiro você ganha, quando quer começar a retirar seu ninho de ovos e assim por diante. Aqui estão os fatores-chave que você deve usar para compará-los. Limites de renda Nem todo mundo é capaz de participar de um Roth IRA. Pelo IRS. Os contribuintes individuais que fazem 132.000 ou mais ou casais casados que arquivam conjuntamente que fazem 194.000 ou mais não são elegíveis para fazer contribuições Roth IRA em 2017. Além disso, tenha em mente que se você individualmente fazer entre 117.000 e 132.000 por ano, seu limite de contribuição para um Roth IRA é gradualmente reduzida. No entanto, não há tampas de renda Roth 401 (k) s, tornando-os, a este respeito, uma opção melhor para as pessoas que ganham rendimentos elevados. Limites de contribuição Para 2017, você pode contribuir até 18.000 anos para o seu Roth 401 (k), bem como um adicional de 6.000 se você virar 50 até o final do ano. Esse número é muito menor para Roth IRAs, que limitam você a 5.500 por ano ou 6.500 se você é 50 ou mais velhos. Aqui, o Roth 401 (k) é o vencedor claro. No entanto, se você atingir o limite anual para um tipo de conta, você sempre pode abrir o outro tipo para aumentar efetivamente seu limite de contribuição geral. Por exemplo, se você tem Roth IRA e Roth 401 (k) e você é elegível para fazer contribuições para o seu máximo de contribuição anual efetivamente se torna 23.500 (ou 30.500 se você é 50 ou mais velhos). Distribuições Mínimas Requeridas Esta rodada vai para o Roth IRA. O Roth IRA doesnt exigir mínimo exigido distribuições (RMD) nunca. Esse recurso flexível dá-lhe a opção de continuar a contribuir para a sua conta e deixar os fundos crescer indefinidamente, o que é benéfico se você não precisa deles com a idade 70 (a idade que IRAs tradicionais, 401 (k) s e Roth 401 (k) s Todos exigem que você comece a retirar dinheiro, para que não queira sofrer uma penalidade). Na verdade, você poderia simplesmente deixar seu Roth IRA intacto e deixá-lo para seu cônjuge ou descendentes. A Roth IRA normalmente passar imposto livre para seus herdeiros, desde que o Roth IRA conta não passar através de sucessões. Probate pode ser evitado, garantindo que os beneficiários são especificados corretamente, diz Christopher Gething. Fundador da Atherean Wealth Management, LLC. Em Jersey City, N. J. Com o Roth 401 (k), você pode segurar fora estes RMDs após a idade 70 somente se youre que trabalha ainda e não um 5 proprietário da companhia que patrocina o plano. No entanto, você pode facilmente evitar distribuições mínimas exigidas rolando sobre o Roth 401 (k) para um Roth IRA, diz Gething. Embora os empregadores podem ajudá-lo a configurar e deduzir o dinheiro para IRAs tradicionais e Roth (ver Roth vs IRA Tradicional: o que é certo para você). Eles são incapazes de fazer contribuições correspondentes a eles. (Nota: Os empregadores podem combinar contribuições sob um IRA SIMPLES veja Benefícios de um IRA SIMPLES.) Os empregadores podem combinar suas contribuições a um Roth 401 (k) theyre oferecido realmente um incentivo fiscal para fazer assim. Mas tenha em mente que esses fundos de contrapartida e seus ganhos serão colocados em uma conta antes de impostos e tributados depois de começar a receber distribuições. Assim, o Roth 401 (k) ganha esta rodada como a melhor opção. Empréstimo contra sua conta Com um Roth 401 (k), você pode pedir até 50 do saldo da sua conta ou 50.000, o que for menor. No entanto, se você não pagar de volta o empréstimo de acordo com os termos do acordo quando você tirar o dinheiro para fora, ele poderia ser considerado uma distribuição tributável se você estiver com menos de 59 anos de idade. Roth IRAs tecnicamente não permitem empréstimos, mas há uma maneira de contornar isso: Inicie um rollover Roth IRA. Durante este período, você tem 60 dias para mover seu dinheiro de uma conta para outra. Contanto que você devolver esse dinheiro para outro Roth IRA nesse período de tempo, você está efetivamente recebendo um empréstimo de juros de 0 por 60 dias. No entanto, se você não pagar o dinheiro que você pedir, e você está sob 59 e não usar o dinheiro para uma distribuição qualificada. Então você terá que pagar a penalidade 10. Para obter mais informações sobre penalidades, consulte Tradicional e Roth IRAs: o que é melhor para os impostos Desde que você está essencialmente mutuários contra si mesmo em ambas as circunstâncias, nem o Roth 401 (k) ou Roth IRA tem um caso particularmente forte para ser uma opção de empréstimo. A linha inferior Theres nenhum cobertor, one-size-fits-all resposta à pergunta Que é melhor um Roth IRA ou um Roth 401 (k) s Cada um tem suas próprias vantagens e benefícios únicos. Longa história curta, um Roth 401 (k) tende a ser melhor se você é um alto rendimento. Ele também permite que você tenha um Roth ao obter o benefício de fundos de correspondência de empregador. Mas se você está procurando mais flexibilidade no seu uso de fundos de aposentadoria, o Roth IRA ganha a concorrência. O Artigo 50 é uma cláusula de negociação e de liquidação no tratado da UE que delineia as medidas a serem tomadas para qualquer país que. Beta é uma medida da volatilidade, ou risco sistemático, de um título ou de uma carteira em comparação com o mercado como um todo. Um tipo de imposto incidente sobre ganhos de capital incorridos por pessoas físicas e jurídicas. Os ganhos de capital são os lucros que um investidor. Uma ordem para comprar um título igual ou inferior a um preço especificado. Uma ordem de limite de compra permite que traders e investidores especifiquem. Uma regra do Internal Revenue Service (IRS) que permite retiradas sem penalidade de uma conta IRA. A regra exige que. A primeira venda de ações por uma empresa privada para o público. As pessoas que vivem mais tempo, recebendo menos 401K correspondência de empregadores, ajudando seus filhos e netos mais do que nunca, é possível criar um A aposentadoria livre de estresse As perguntas abundam: meus investimentos de aposentadoria funcionam bem Vou me aposentar quando estou planejando e meu dinheiro vai durar Perguntando as perguntas certas parece fácil no entanto, as respostas podem ser mais complexas. Muitos investidores acreditam que seu objetivo deve ser salvar uma determinada quantidade - um número mágico. Em vez de pretender salvar um determinado total, é vital para considerar como esse total vai ser parte de seu plano de aposentadoria. Existem duas escolas de pensamento: 1) Adquirir capital suficiente para viver em seu interesse em 7 por cento, ou, 2) Despender para baixo anualmente. Não subestime a importância do planejamento antecipado - ele pode salvar dores de cabeça no caminho. A primeira estratégia de viver fora do principal 7 por cento obras, desde que o seu suficiente para cobrir gastos. A inflação, a estagflação (a ocorrência de uma recessão e alta inflação devido ao governo infundir a oferta de dinheiro com dinheiro extra), impostos, flutuações nos investimentos de carteira e outras variáveis tomadas em conta significa que este isnt garantido. Diluir a oferta de dinheiro pode ser um alicerce macroeconômico no entanto, pode ser um whopper para o aposentado e pode afetar o clássico gastar para baixo modelo. Os investidores facilmente esquecer que o momento em que começam a gastar para baixo seu principal que não só é o seu ninho de ovos diminuindo, mas o interesse ganho é significativamente menor. Inflação e estagflação geralmente equivale a gastar mais para o aposentado - por isso é importante para permitir que as variáveis, tanto quanto possível em seu plano de aposentadoria. Aqui está um exemplo básico do que pode ser alcançado quando o planejamento começa cedo. Um investidor salvou 1M para aposentadoria. Ele exige 84.000 por ano para sustentar suas despesas comuns de vida (7.000 em despesas mensais). Muitos investidores acreditam simplesmente ganhos 7 por ano será suficiente para realizar isso, sem retirar principal. No entanto, este não é o caso. Lembre-se, o investidor deve pagar impostos sobre os seus 7 ganhos, ou se este está em uma conta de aposentadoria, deve pagar impostos sobre as suas retiradas. Mesmo com uma alíquota de 15, o principal se degradará para 600.000 aos 75 anos. Aos 84 anos, o investidor está quebrado. Os investidores que querem manter seu nível de vida precisam de mais, mas muitos se tornaram cada vez mais cautelosos - não é surpreendente, dada a situação global Econômico. A história tende a se repetir, mas os investidores não escutam sempre. 1929, 1973, 1980, o início de 2000 e 2008, para citar alguns períodos nos últimos 100 anos, trouxe flutuação econômica que afetou uma ampla largura, ainda, o investidor médio ainda não sempre poupança de aposentadoria à prova de recessão. A sabedoria geral encoraja os investidores a economizar: maximize os planos de 401K (especialmente se eles estiverem emparelhados) e aproveite os planos antes de impostos, como um Roth IRA. À medida que os investidores envelhecem, geralmente o risco não é encorajado. Mas, existe tal coisa como muito conservador As baixas taxas de juros trarão retornos mais baixos e podem diminuir o poder de compra dos investidores. De acordo com o Departamento do Trabalho dos EUA, houve uma perda de 39 por cento no poder de compra entre 1991 e 2017. Se esta tendência continuar, é provável que reduza o nível de vida dos aposentados e afetem mesmo aqueles que têm acumulado milhões. Então, quais são as alternativas Saiba o que você realmente precisa de ano para ano - aposentadoria não é hora de estar em um jogo de adivinhação sobre o que vai funcionar eo que não vai. Considere alternativas de mix de investimentos. Experientes, competentes, gerentes de riqueza profissional têm o know-how para criar um mix integrado de ativos e fundos. Fale com um fiduciário para saber quais são as opções disponíveis. Gerencie seus impostos Um dos erros que os investidores fazem é pensar que apenas porque um cheque de pagamento não está chegando mais, os impostos serão mais fáceis e muito reduzidos. Os ativos tributáveis errados continuam a precisar de proteção adequada dos ativos - incluindo o dinheiro que um investidor planeja viver na aposentadoria. Quer saber mais Contacte-nos. As informações contidas neste artigo são fornecidas apenas para fins de conveniência e todos os usuários devem ser guiados em conformidade. O Grupo Abernathy II não se apresenta como consultor jurídico ou fiscal. Se você deseja receber uma opinião legal ou aconselhamento fiscal sobre o assunto (s) neste relatório, por favor contacte os nossos escritórios e nós irá encaminhá-lo para um advogado apropriado.
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